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      合規(guī)自查報告

      時間:2023-03-01 09:55:16 自查報告 我要投稿

      合規(guī)自查報告14篇

        在人們越來越注重自身素養(yǎng)的今天,報告的用途越來越大,報告具有雙向溝通性的特點。那么,報告到底怎么寫才合適呢?以下是小編收集整理的合規(guī)自查報告,歡迎大家分享。

      合規(guī)自查報告14篇

        合規(guī)自查報告 篇1

        學(xué)習(xí)《高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察工作方案(試行)》這項活動開展已有三個月了,在這段時間里,我行的每位員工,都在以自己的行動來參與這次活動。作為現(xiàn)任營業(yè)部和風險合規(guī)部的主管,通過這段時間的學(xué)習(xí)給我最深刻的體會就是:細心防差錯,粗心鑄大過。

        銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作體會合規(guī)操作從我做起,優(yōu)質(zhì)服務(wù)真心付出金融業(yè)是一個競爭激烈的行業(yè),在一個風險無時不在的行業(yè)中,沒有規(guī)矩不成方圓。要使建行的事業(yè)能夠持續(xù)、健康、快速的發(fā)展,作為前臺員工必須堅守規(guī)章制度,熟悉各項業(yè)務(wù)流程,做到防范風險,人人有責,合規(guī)操作,從我做起。

        工作處處有風險,慎重認真最重要。作為一名前臺管理人員,我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,,如果每一名員工都能按照規(guī)范化操作,就能切實防范操作風險,讓我們行的各項業(yè)務(wù)得到健康的發(fā)展。作為服務(wù)窗口的一名員工,我們要在認真做好每一件事,慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時,也必須牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨,嚴格按照規(guī)范化服務(wù)標準來接待每一位客戶,比如在實際工作中,我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶,不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn),票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象,但作為前臺人員,我們要提供服務(wù)也要堅持原則,這就需要提高與客戶溝通的技巧,在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時候,我們不能只是簡單生硬地說“不”,而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因,在防范風險的同時依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)銀行工作是風險性很高的一項工作,在做好服務(wù)的同時,也要貫徹好規(guī)章制度,一切都要合規(guī)進行。如果不按規(guī)章制度辦事,當風險發(fā)生時可能就會釀成嚴重的后果。所以在工作中,一定要按照相關(guān)規(guī)章制度去辦。以往總是認為,這樣也是小事那樣也沒有多大的事,很多的制度都沒有切實落實到實處,比如說有時臨時離柜一下馬上就回來時沒有鎖屏鎖箱;偶爾為了圖方便也沒有將大額現(xiàn)金全部放入保險柜等,這種現(xiàn)象現(xiàn)在已經(jīng)全部都得以糾正了,防范意識也得到了明顯的提高。我想,在我們前臺辦理業(yè)務(wù),只要按制度辦事了,就會減少很多案件的`發(fā)生。比如在開戶和掛失時,一定要認真審核客戶的有效證件的真實性,不要用復(fù)印件替客戶開戶和掛失,這樣就會有效的減少詐騙案件的發(fā)生;大額存取款時要審查是否屬于可疑交易和洗錢交易;自己保管的各種印章也要妥善保管好,不能借用給他人使用和加蓋。只要我們在辦理業(yè)務(wù)過程中始終認真仔細,堅持按制度辦事,就不會有風險的存在,相反如果我們粗心大意,不遵章守紀,隨時都有可能鑄成大過。

        同時,我們還需要積極學(xué)習(xí),不能抱著安于現(xiàn)狀、不思進取的想法,要讓自己更上一個臺階,獲得更大的發(fā)展。學(xué)

        習(xí)的積累相當?shù)闹匾訌妼W(xué)習(xí),及時掌握新的知識,掌握熟練的技能,才能讓自己實現(xiàn)零差錯。學(xué)習(xí)能提高思想素質(zhì),只有從思想上提高了,才能防止對金錢的誘惑與邪念。學(xué)習(xí)不能只滿足于理論方面,與同事之間的相互學(xué)習(xí)、相互交流經(jīng)驗也很重要。

        《高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察工作方案(試行)》所傳達的精神是我們需要長期貫徹學(xué)習(xí)的,將業(yè)務(wù)做到?jīng)]有差錯完全合規(guī)是一項長期而又艱巨的任務(wù),我們一定會做到始終堅持,并且堅信“習(xí)慣成自然”的道理。相信郵儲銀行、相信自己,一定成功。

        合規(guī)自查報告 篇2

        為認真貫徹落實銀監(jiān)會關(guān)于農(nóng)村中小金融機構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)年活動精神,深入開展合規(guī)文化建設(shè)工作,進一步提高合規(guī)水平,培育良好的合規(guī)文化,提升風險防范能力,確保農(nóng)村信用社安全穩(wěn)健運行,根據(jù)《四川省農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)年活動實施方案》的安排部署及相關(guān)要求,本人結(jié)合自身情況開展了合規(guī)風險全面自查,現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:

        自參加工作以來,我認真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能,積極主動的履行工作職責,較好的完成了各項工作任務(wù),20xx年10月,銀監(jiān)會制定了《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》,《關(guān)于加大防范操作風險工作力度的通知》、《農(nóng)村信用社案件專項治理實施方案》。這些指導(dǎo)性文件對我們從業(yè)人員明確提出了良好的內(nèi)控制度的重要性、必要性。

        首先,我要在思想上嚴格要求自己,不做違法亂紀之事,不參加任何邪教組織,不參加賭博等非法行為,認真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項規(guī)章制度,堅持各種安全防范措施,按時上下班,保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正,以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。

        其次,作為信貸員,要始終堅持“以農(nóng)為本、與農(nóng)共興”的經(jīng)營戰(zhàn)略,以支持“三農(nóng)”建設(shè)和發(fā)展地方經(jīng)濟為己任,以提高經(jīng)濟效益為中心,把廣大農(nóng)戶、個體私營經(jīng)濟、中小企業(yè)作為最基本客戶。積極開展農(nóng)村信貸需求調(diào)查,掌握農(nóng)村信貸需求。每年初制定

        全年的農(nóng)業(yè)貸款投放計劃,做到目標明確,強化營銷意識。積極做好小額信用貸款和農(nóng)戶貸款的發(fā)放和清收工作,堅持“三查制度”,盡量簡便貸款手續(xù),并注意通過多種形式與當?shù)剞r(nóng)戶進行溝通,與農(nóng)戶之間的距離貼近了,農(nóng)戶反映的貸款難問題基本得到了解決。充分發(fā)揮了農(nóng)村金融主力軍的作用,為支持我鄉(xiāng)地方經(jīng)濟發(fā)展做出積極貢獻。

        通過自查,我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問題:1、有時候怕麻煩,工作不仔細。2、缺乏創(chuàng)新意識。3、對理論知識學(xué)習(xí)的積極性不高。但通過這次自查,我已改正這些問題。在今后的工作中,我將繼續(xù)發(fā)揚優(yōu)點,努力改正缺點,嚴格執(zhí)行內(nèi)控制度,堅決不讓感情代替制度,杜絕各類事件發(fā)生,以小心謹慎的態(tài)度做好每天的工作。

        認真履行職責,踏踏實實做好本職工作,認真遵守各項規(guī)章制度,作為一名基層的員工,我深感自己肩上擔子的分量,稍有疏忽就有可能造成資金風險。因此,我不斷提醒自己,不斷的增強責任心,在今后工作中,我將努力全心全意為人民服務(wù)的意識,遵紀守法、忠于職守、事實求是、遵守職業(yè)道德和社會公德,同時,我也將繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程,特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué),進一步提高自身遵紀守法的自覺性,增強合規(guī)操作和案件防范的意識。

        在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,克服片面的思想傾向,堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風險防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。無論是在信貸崗位還是柜員崗位,本人在思想上始終堅持豎立科學(xué)發(fā)展觀,以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀;在學(xué)習(xí)上能認真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度和操作流程,不斷充實自己并學(xué)以致用,堅持合規(guī)合法經(jīng)營努力爭做一名優(yōu)秀的信合人員。

        信貸業(yè)務(wù)操作流程規(guī)范是信貸管理工作規(guī)范的基礎(chǔ)性工作要求,信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營對目前農(nóng)村信用社的重要性和高風險性,決定了信貸業(yè)務(wù)處理過程中必須始終貫穿合規(guī)意識和風險意識,并將其具體落實在貸款調(diào)查、審查、決策、發(fā)放、監(jiān)控、反饋、考核管理等運作和執(zhí)行的過程中;同時,信貸業(yè)務(wù)流程規(guī)范是目前我縣農(nóng)村信用社有效防范和識別信用風險、操作風險的需要,是加強信貸管理工作的需要,是分清和落實信貸工作責任的需要。聯(lián)社希望通過培育和提高全體信貸人員的規(guī)范操作意識,使信貸業(yè)務(wù)在管理質(zhì)量、服務(wù)質(zhì)量、操作質(zhì)量、資產(chǎn)質(zhì)量上同步提高。而在辦理日常信貸業(yè)務(wù)過程中,我們發(fā)現(xiàn)有部分信貸工作人員對操作流程認識不清,違規(guī)、違紀、逆程序發(fā)放貸款現(xiàn)象時有發(fā)生,具體表現(xiàn)有以下幾種現(xiàn)象:申請在后,調(diào)查在前;審批在前,調(diào)查在后;貸前調(diào)查工作不扎實,馬虎了事(調(diào)查報告只有幾句話);貸后檢查流于形式甚至未檢查(在檢查過程中發(fā)現(xiàn)個別社信貸人員在3月就已經(jīng)將6月份的檢查報告做好);貸款合同簽定日期比客戶申請日期提前,信貸檔案資料收集不齊全,更新不及時(在檢查過程中發(fā)現(xiàn)有不少農(nóng)戶檔案資料還是20xx年收集);貸款催收不及時等;在信貸系統(tǒng)上線后不按規(guī)定通過手動方式直接放款等等,這一切都極有可能形成操作風險和信用風險。為了規(guī)范信貸業(yè)務(wù)操作流程,認真落實貸款“三查”制度,下面就信貸工作人員在辦理貸款業(yè)務(wù)時應(yīng)注意的事項進行強調(diào)。

        一、辦理貸款業(yè)務(wù)的基本程序是:1建立信貸關(guān)系、2客戶申請、3經(jīng)營社決定對貸款申請決定是否受理、4(同意受理后進行)貸款業(yè)務(wù)調(diào)查、5審查、6貸審會審議、7審批(或按權(quán)限報備咨詢)、8(審批后)與客戶簽訂信貸合同、9發(fā)放貸款、10貸款發(fā)放后的管理(貸后跟蹤檢查、五級分類等)、11貸款收回。

        二、建立信貸(經(jīng)濟)檔案工作的重點

        1、農(nóng)戶經(jīng)濟檔案必須收集到的信息:身份證、戶口簿、婚姻證明、家庭人口、家庭財產(chǎn)狀況(包括居住狀況、農(nóng)機具、家用電器、交通工具已及其他無形財產(chǎn)狀況(如承包經(jīng)營權(quán)、林權(quán)等))、農(nóng)戶生產(chǎn)經(jīng)營狀況、收入狀況、與信用社業(yè)務(wù)往來狀況(存款、貸款)等;

        2、企業(yè)類經(jīng)濟檔案必須收集到的信息:企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證(國稅、地稅)、貸款卡、法人身份證明、基本帳戶開戶許可證、公司章程、驗資報告、公司財務(wù)報告、職工人數(shù)、與信用社業(yè)務(wù)往來狀況(存款、貸款)等等;

        3、個體工商戶經(jīng)濟檔案必須收集到的信息:個體工商戶營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、經(jīng)營行業(yè)、身份證、戶口簿、婚姻證明、家庭人口、家庭財產(chǎn)狀況、與信用社業(yè)務(wù)往來狀況(存款、貸款)等。

        4、檔案資料收集完畢后必須對客戶基礎(chǔ)信息進行梳理,如:客戶提供的營業(yè)執(zhí)照是否在有效期、是否年檢,對企業(yè)財務(wù)報告進行相關(guān)財務(wù)分析、本次收集到的資料與上期相比有無重大變化等。

        二、客戶申請貸款環(huán)節(jié)中應(yīng)注意:一般客戶申請信貸業(yè)務(wù)應(yīng)當具備下列基本條件:

        1、從事的經(jīng)營活動合法合規(guī)、符合國家產(chǎn)業(yè)政策和社會發(fā)展規(guī)劃要求;

        2、有穩(wěn)定的經(jīng)濟收入和良好的信用記錄,能按期償還本息;原應(yīng)付利息和到期信用已清償或落實了經(jīng)營社認可的還款計劃;

        3、在農(nóng)村信用社已開立基本帳戶或一般存款賬戶,自愿接受農(nóng)村信用社信貸監(jiān)督和結(jié)算監(jiān)督;

        4、除自然人和不需要經(jīng)工商行政管理機關(guān)核準登記的事業(yè)法人外,須有人民銀行核準發(fā)放的有效貸款卡,以及技術(shù)監(jiān)督部門頒發(fā)的組織機構(gòu)代碼;

        5、除自然人和不需要經(jīng)工商行政管理機關(guān)核準登記的事業(yè)法人外,應(yīng)當經(jīng)過工商行政管理機關(guān)辦理《營業(yè)執(zhí)照》年檢手續(xù)。特殊行業(yè)須持有有權(quán)機關(guān)頒發(fā)的營業(yè)許可證;

        6、不符合信用貸款方式的,應(yīng)提供符合規(guī)定條件的擔保;

        7、借款人申請辦理保證貸款的,應(yīng)當對保證人保證資格、資信狀況、償債能力等進行審查,并與保證人簽訂保證合同。

        借款人申請辦理抵押貸款,應(yīng)對抵押物的權(quán)屬、有效性和變觀能力以及所設(shè)定抵押的合法性進行審查,簽訂抵押合同并辦理抵押物的有關(guān)登記手續(xù)。要根據(jù)抵押物評估值的不同情況,合理確定貸款抵押比例。根據(jù)有關(guān)規(guī)定,抵押物變現(xiàn)值不得低于貸款額的1.5倍。

        借款人申請辦理貸款的,應(yīng)對質(zhì)物的權(quán)屬和價值以及所設(shè)定質(zhì)押的合法性進行審查,與出質(zhì)人簽訂質(zhì)押合同,并辦理相關(guān)的登記或移交手續(xù)。根據(jù)有關(guān)規(guī)定,動產(chǎn)質(zhì)押物變現(xiàn)值不得低于貸款額的1.5倍,權(quán)利質(zhì)押憑證面值不得低于貸款額的1.2倍。

        農(nóng)戶小額信用貸款、聯(lián)保貸款屬于授信類業(yè)務(wù),對此類實行客戶統(tǒng)一授信管理,縣聯(lián)社作為統(tǒng)一的`授信主體,對應(yīng)授信客戶遵循“先授信,后用信”的原則,在受理此類貸款時農(nóng)戶至少應(yīng)符合下列4個條件后才予以評級授信:

        1、居住在農(nóng)村信用社的營業(yè)區(qū)域之內(nèi);

        2、具有完全民事行為能力,資信良好;

        3、從事土地耕作或者其他符合國家產(chǎn)業(yè)政策的生產(chǎn)經(jīng)營活動,并有合法、可靠的經(jīng)濟來源;

        4、具備清償貸款本息的能力。

        客戶需要借款時,應(yīng)以書面形式向經(jīng)營社提出借款申請,其內(nèi)容主要包括客戶基本情況、申請貸款的品種、金額、期限、用途、擔保方式、還款來源等。信用社在受理客戶申請時,應(yīng)對是否是本營業(yè)區(qū)域客戶、是否是產(chǎn)能過剩行業(yè)、是否是限制性行業(yè)、借款用途是否符合規(guī)定等做出準確判斷后決定是否受理。如果決定受理,必須要求客戶提供相關(guān)資料:

       。ㄒ唬、法人客戶需提供的資料:

        1、法定代表人身份證明,由代理人辦理的,還應(yīng)提供授權(quán)委托書和代理人身份證明。

        2、法人營業(yè)執(zhí)照,特殊行業(yè)的企業(yè)須提供有權(quán)部門頒發(fā)的特殊行業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營許可證或企業(yè)資質(zhì)等級證書及其年檢證明。

        3、合資、合作的合同和驗資證明及其附件。

        4、人民銀行頒發(fā)的有效貸款卡,技術(shù)監(jiān)督部門頒發(fā)的組織機構(gòu)代碼證。

        5、公司制企業(yè)法人的公司章程;董事會成員和主要負責人、財務(wù)負責人名單和簽字樣本;董事會成員身份證明;若為有限責任客戶、股份有限客戶、合資合作客戶或承包經(jīng)營客戶,要求提供董事會或發(fā)包人同意申請授信業(yè)務(wù)的決議、文件或具有同等法律效力的文件或證明;股東大會關(guān)于利潤分配的決議。

        6、近三年經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表、損益表、業(yè)主權(quán)益變動表以及銷量情況。成立不足三年的客戶,提交自成立以來年度的報表。申請借款前一期的財務(wù)報告。

        7、本年度及最近月份存借款及對外擔保情況;

        8、現(xiàn)金流量預(yù)測及營運計劃。

        9、稅務(wù)部門年檢合格的稅務(wù)登記證明和近二年稅務(wù)部門納稅證明資料復(fù)印件。

        10、中長期貸款項目,應(yīng)提供各類合格、有效的相關(guān)批準文件,預(yù)計資金來源及使用情況、預(yù)計的資產(chǎn)負債情況、損益情況、項目建設(shè)進度及營運計劃。

        11、中長期貸款項目的可行性報告。

        12、新客戶還需提供印鑒卡、法定代表人(委托代理人)簽字式樣。

        13、需提供的其他資料(如海關(guān)等部門出具的相關(guān)文件等)。

        (二)擔保人需提供的資料:

        1、保證人提供的資料:身份證明,營業(yè)執(zhí)照,特殊行業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營許可證、企業(yè)資質(zhì)等級證書,有限責任公司或股份有限公司的同意保證意見書、財務(wù)報告等。

        2、抵押人提供的資料:身份證明,營業(yè)執(zhí)照,抵押物權(quán)利證書,有限責任公司或股份有限公司的同意抵押意見書,國有資產(chǎn)管理部門同意的抵押函等。

        3、質(zhì)押人提供的資料:身份證明,營業(yè)執(zhí)照,權(quán)利憑證或質(zhì)物發(fā)票,質(zhì)物鑒定和價值評估報告,有限責任公司或股份有限公司的同意質(zhì)押意見書等。

        三、貸前調(diào)查應(yīng)注意的事項

        信用社在受理客戶申請后,必須對客戶進行貸前調(diào)查,貸前調(diào)查應(yīng)注意的事項有:

       。ㄒ唬┛蛻籼峁┑馁Y料是否完整、真實、有效,客戶提供的復(fù)印件與原件是否相符。

        1、查驗客戶提供的企(事)業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照是否按規(guī)定辦理年檢手續(xù);

        2、查驗客戶法定代表人或委托代理人的身份證明是否真實、有效;

        3、查驗客戶申請書的內(nèi)容是否真實、齊全、完整;

        4、查驗客戶在信用社開立帳戶情況。

        (二)調(diào)查客戶信用及品行狀況。

        1、客戶及其擔保人生產(chǎn)經(jīng)營是否合法、正常。

        2、了解客戶目前借款、其他負債和提供的擔保情況,對外提供的擔保是否超出客戶的承受能力等;

        3、了解客戶法定代表人及財務(wù)、銷售等主要部門負責人的品行、經(jīng)營管理能力和業(yè)績,是否有個人不良記錄等。

        (三)對客戶及其擔保人的資產(chǎn)、生產(chǎn)經(jīng)營狀況和市場前景情況進行調(diào)查,分析貸款需求和還款方案。

        1、查閱客戶及其擔保人財務(wù)報告、帳簿等資料,對客戶及其擔保人的資產(chǎn)負債率、流動比率、速動比率、應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率、所有者權(quán)益、收入、支出、利潤等情況進行分析;

        2、分析客戶及擔保人生產(chǎn)經(jīng)營的主要產(chǎn)品技術(shù)含量、市場占有率及市場前景等情況;

        3、分析貸款需求的原因及貸款用途的真實性、合法性;

        4、查驗商品交易的真實性、合法性;

        5、分析還款來源和還款時間的可能性;

        6、判斷客戶提供的擔保是否符合擔保條件,并確定其擔保能力;

        7、測算貸款的風險度,以決定貸與不貸、期限、利率等。

        四、撰寫調(diào)查報告

        調(diào)查報告是貸前調(diào)查的重要環(huán)節(jié),是信用社作出信貸決策的重要依據(jù),調(diào)查報告應(yīng)包含的內(nèi)容有:

        1、客戶基本情況介紹(客戶基本情況包含企業(yè)名稱、地址、企業(yè)性質(zhì)、注冊資本、法人執(zhí)照、法人代表姓名、性別、年齡、職稱、學(xué)歷、專業(yè)年限、誠信程度、領(lǐng)導(dǎo)成員名稱、技術(shù)人員和員工人數(shù)、生產(chǎn)的產(chǎn)品,注冊商標。)

        2、客戶生產(chǎn)經(jīng)營狀況(生產(chǎn)規(guī)模、包括設(shè)計規(guī)模和實際規(guī)模、產(chǎn)值、產(chǎn)品的生產(chǎn)與銷售周期、產(chǎn)品銷售形勢和市場的適應(yīng)前景。)

        3、客戶申請借款原因、期限、擔保方式等

        4、財務(wù)分析(資產(chǎn)負債比例、流動性比例、速動比例、銷售利潤率、資產(chǎn)利潤率等)

        5、非財務(wù)分析(包含借款人人品、還款意愿、歷史業(yè)務(wù)往來、經(jīng)營行業(yè)前景等)

        6、擔保分析(抵押物的權(quán)屬是否有爭議、價值評估狀況等)

        7、調(diào)查結(jié)論(提出貸與不貸、貸款金額、貸款期限和利率的建議。還應(yīng)填制貸款調(diào)查表,將調(diào)查分析的信息資料錄入信貸業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)。)

        五、貸款發(fā)放

        信用社審貸小組對信貸員調(diào)查意見進行審查通過后,由信貸人員與客戶訂立借款合同,所有貸款業(yè)務(wù)都必須簽訂省聯(lián)社統(tǒng)一制式的信貸合同(借款合同、保證合同、抵押合同、權(quán)利質(zhì)押合同、最高額抵押合同),主要內(nèi)容包括:貸款種類、用途、金額、期限、利率、還款方式、擔保方式、合同雙方的權(quán)利與義務(wù)、違約責任等。在訂立合同時必須注意:

        1、信貸合同由借款合同和擔保合同組成,借款合同是主合同,擔保合同是從合同,主從合同必須相互銜接,從合同必須寫明主合同編號,借款人名稱,借款數(shù)額及期限。

        2、合同必須采用鋼筆書寫或打印,內(nèi)容填制必須完整,不得涂改;

        3、相關(guān)條款應(yīng)與貸款業(yè)務(wù)審批的內(nèi)容一致,不得隨意增加或刪減條款;

        4、信貸人員必須當場監(jiān)督客戶、擔保人的法定代表人或委托代理人在信貸合同上簽字、蓋章,核對預(yù)留印鑒,確保簽訂的合同真實、有效。

        5、完成合同填制后,必須送農(nóng)貸會計審查,審查的主要內(nèi)容:合同文本的使用是否恰當;合同填制的內(nèi)容是否符合要求;客戶、擔保人的法定代表人或委

        合規(guī)自查報告 篇3

        9月份,我行按照分行“合規(guī)管理年”實施方案要求,認真查找規(guī)章制度缺漏,梳理合規(guī)風險節(jié)點,對重點部門、重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進行了合規(guī)風險排查,并及時制定了相關(guān)整改措施,取得了良好的成效,F(xiàn)將相關(guān)自查情況匯報如下:

        一、強化制度教育學(xué)習(xí),查找規(guī)章制度缺漏

        支行以加強制度建設(shè)為切入點,通過強化對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)和對合規(guī)風險節(jié)點的梳理,認真查找了規(guī)章制度執(zhí)行中的缺漏,并采取相應(yīng)措施及時進行整改。一是針對當前制度建設(shè)與經(jīng)營管理要求不相適應(yīng),制度之間銜接不順等問題,支行召開全體職工大會,要求各部門負責人切實履行責任,積極帶領(lǐng)部門員工開展了“一學(xué)、一查、一總結(jié)”的學(xué)習(xí)活動,每周抽出兩個小時時間對規(guī)章制度進行學(xué)習(xí)鞏固,認真查找制度執(zhí)行中的缺漏,員工每周對規(guī)章制度、操作流程以及工作進度進行總結(jié),并在部門會議中通過集體討論找出解決方法,嚴防“不會、不懂、不問”情況的發(fā)生。二是在強化學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上,支行以“梳理風險節(jié)點,嚴格操作流程”為重點,要求各部門員工對照規(guī)章制度、崗位職責、操作流程等內(nèi)容認真進行梳理,強化對規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。在梳理過程中,員工們及時查找出自身存在的不足,針對貨款調(diào)查、企業(yè)經(jīng)營資金監(jiān)管、擔保抵押物值估價、系統(tǒng)流程操作等易出風險的環(huán)節(jié)進行了討論并提出了防范 風險應(yīng)注意的內(nèi)容,有效防范了風險經(jīng)營,保證了支行業(yè)務(wù)的順利開展。

        二、認真開展自我檢查,有效防范經(jīng)營風險

        支行在自查過程中,以“防范操作風險13條”為核心,對重點崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)認真進行了風險排查,保證了條線工作全部按照規(guī)章制度進行。

       。ㄒ唬⿻嫵黾{部自查情況

        一是會計出納部建立了《銀企對賬登記簿》,對賬方式采用柜臺發(fā)放對賬單,現(xiàn)場對賬的方式進行,收回的對賬單換人復(fù)核,臨柜人員不參與對賬,截止今年8月末,我行共發(fā)出銀企對賬單302份,收回302份。經(jīng)檢查,對賬制度落實到位,內(nèi)外賬務(wù)核對相符。

        二是嚴格執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行重要空白憑證管理辦法》,重要空白憑證領(lǐng)用與上繳均按要求做到了“雙人專車,嚴格管理,明確責任,嚴防丟失,確保安全”。今年共繳回停用的舊版重要空白憑證6199份(其中:現(xiàn)金支票700份,轉(zhuǎn)賬支票2250份,銀行匯票999份,銀行承兌匯票1000份,商業(yè)承兌匯票550份,銀行本票700份),由支行會計出納部和辦公室共同運送上繳,手續(xù)合規(guī),記賬及時,賬實相符。

        三是嚴格執(zhí)行《關(guān)于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度》。今年8月份,會計出納部坐班主任和2號柜員崗被強制休假,由會計出納部主管和1號崗頂替工作。9月份,1號柜員崗與2號柜員崗、2號柜員崗與3號柜員崗進行了崗位輪崗。切實加強了對重點崗位和敏感環(huán)節(jié)人員的管理和監(jiān)督,有效防范了操作風險和道德風險。

        (二)信貸部自查情況

        一是8月份,信貸部對客戶三部管理的貸款還本續(xù)貸情況進行了自查。本次檢查涉及各項貸款余額XX億元,涉及項目XX個,從貸款本金償還情況、應(yīng)償還貸款情況、還本風險項目情況、續(xù)貸項目情況四個方面進行了檢查。經(jīng)查,我行無應(yīng)還未還項目貸款;還本風險情況上,我行貸款客戶均嚴格按照合同約定及時歸還銀行貸款本息,無違約現(xiàn)象。

        二是9月份,信貸部對貸款余額中以土地抵押擔保的中長期貸款進行了全面自查,此次排查涉及XX個企業(yè),XX個項目,貸款金額XX萬元,從借款合同、抵(質(zhì))押合同、抵(質(zhì))押登記等各項手續(xù)情況、用于貸款抵(質(zhì))押土地合法性、合規(guī)性、真實性和足值性情況、用于抵押的土地行政許可情況三個方面進行了檢查。經(jīng)查,XX個企業(yè)在貸款發(fā)放前均辦理了合法有效的抵(質(zhì))登記手續(xù),各項手續(xù)和操作完整、合法、合規(guī),無合規(guī)性風險。

        三、積極采取整改措施,保證業(yè)務(wù)平穩(wěn)安全運行

        通過查找規(guī)章制度缺漏,梳理合規(guī)風險節(jié)點,對重點部門、重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進行合規(guī)風險排查工作,我行發(fā)現(xiàn)了以下幾點問題:一是個別員工對規(guī)章制度的理解不夠透徹、執(zhí)行不夠到位;二是有的員工對業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作流程不熟悉,年輕員工的`工作經(jīng)驗欠缺;三是沒有建立經(jīng)常性的監(jiān)督檢查機制,檢查內(nèi)容不夠細致。針對這些問題,支行及時召開了行務(wù)會,研究制定了相應(yīng)的整改措施。

        一是把加強法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)擺在首位,繼續(xù)堅持每周的“一學(xué)、一查、一總結(jié)”學(xué)習(xí)活動,通過制度學(xué)習(xí),引導(dǎo)員工自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

        二是采取業(yè)務(wù)知識競賽、一對一傳幫帶等靈活的、有針對性的教育培訓(xùn)方法, 把學(xué)習(xí)的重點放在應(yīng)知應(yīng)會和日常操作技能方面, 以著力提高個別員工尤其是年輕員工的工作水平為目標,加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)培訓(xùn),使員工逐步掌握了業(yè)務(wù)知識,提升了業(yè)務(wù)素質(zhì)和綜合水平。

        三是建立監(jiān)督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經(jīng);瘷z查轉(zhuǎn)變。各部門負責人實行重點檢查與抽查相結(jié)合,現(xiàn)場檢查與分類檢查相結(jié)合,細化檢查內(nèi)容,使“查”落實到每筆業(yè)務(wù)始終,并嚴格執(zhí)行違規(guī)積分管理辦法進行獎懲。

        通過采取以上整改措施,解決了當前制度建設(shè)與經(jīng)營管理要求不相適應(yīng)、不相符和監(jiān)督檢查機制等問題。通過強化

        制度學(xué)習(xí),增強了員工對規(guī)章制度的理解和執(zhí)行力度;通過多樣化的學(xué)習(xí)培訓(xùn),使員工對系統(tǒng)流程的操作更加規(guī)范,年輕員工的工作方法得到了改進,工作水平也得到了提高;通過建立監(jiān)督檢查長效機制,使員工增強了合規(guī)經(jīng)營意識,牢固樹立“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念,各部室的工作均按照規(guī)章制度落實到位,無違規(guī)違紀行為的發(fā)生,保證了我行業(yè)務(wù)的平穩(wěn)健康運行。

        合規(guī)自查報告 篇4

        為貫徹落實《省聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動方案》的精神,本人認真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會。通過學(xué)習(xí)討論,充分了解了本次活動的重要意義。明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性,進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性,并根據(jù)自身情況展開自查,F(xiàn)將自查情況匯報如下:

        一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項金融政策法規(guī)與省聯(lián)社下發(fā)的文件精神,加強理論學(xué)習(xí),牢固思想防線。

        1、提高政治意識。能夠深入學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想,樹立正確的政治方向和堅定的政治立場,時刻保持清醒的頭腦,在大是大非面前站穩(wěn)腳跟,經(jīng)受得起大風大浪的考驗。能夠顧全大局,不為眼前利益所動,站在單位的角度去想問題、做工作,堅決不說不利于全局的話,不做不利于全局的事,堅決完成里工作任務(wù)。

        2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令,有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例,具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作,正確辦理殘破幣的兌換,嚴格庫存限額,及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督,嚴格審查憑證要素,做好反假工作,準確及時編制各種現(xiàn)金報表、調(diào)撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度,正確使用有關(guān)登記簿,做到帳、簿、款相符;嚴格按規(guī)定處理長、短款,發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理,堅持鑰匙分管,明確分工,同進同出,做到“六無”標準;五是能夠嚴格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)

        限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定,妥善保管好柜員卡和密碼,做到保管嚴密,操作合規(guī)。六是能夠不斷增強防范意識,落實“三防一!,熟記防盜防搶防暴預(yù)案,熟練掌握、使用好各種防范器械,時刻保持清醒的頭腦,保護全行的.財產(chǎn)安全。

        二、嚴謹工作、生活作風

        在工作上我嚴肅認真,盡職盡責,注重學(xué)習(xí)專業(yè)理論知識,勤懇努力,任勞任怨,能夠認真遵守湖南農(nóng)村合作銀行的各項規(guī)章制度,嚴格約束自己。作為一名事后監(jiān)督工作人員,每天逐筆核對各柜員的流水賬、日終憑證、匯總機構(gòu)日結(jié)憑證,做好裝訂歸檔工作,登記事后監(jiān)督工作日志和事后監(jiān)督檢查登記簿,積極協(xié)助庫管員做好現(xiàn)金調(diào)運工作,主動配合委派會計做好內(nèi)勤工作,完成領(lǐng)導(dǎo)交給的其他工作。每周三做好領(lǐng)導(dǎo)帶班日志和文明服務(wù)檢查登記工作,嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度,對違反紀律的事情敢于糾正,自覺維護單位利益。

        生活作風上,能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo),用工作紀律嚴格約束自己,在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義,牢固樹立“平凡”意識,忠于“平凡”崗位,保持“平靜”心態(tài),甘于“平淡”生活,勤勤懇懇辦事,堂堂正正做人。

        三、存在問題

        一是學(xué)習(xí)不夠深入,如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí),對許多政策、法律、法規(guī)只知其表,不知內(nèi)含;業(yè)務(wù)上只注重鉆研本職工作,對其它的經(jīng)濟知識學(xué)習(xí)不夠主動,不愿意去學(xué)。二是工作還

        不夠積極主動,有時候只求過得去,不求過得硬。三是工作缺乏創(chuàng)新,按部就班。許多工作只是照著別人學(xué),不去鉆研,不去研究,不去歸納,辦事憑經(jīng)驗。

        四、今后的努力方向

        一是始終堅持學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,不斷為自己“充電”,重點加強政治理論學(xué)習(xí),在思想上筑起拒腐防變的堅固防線,警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析,汲取經(jīng)驗教訓(xùn),時刻為自己敲響警鐘,進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對湖南農(nóng)村合作銀行工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學(xué)習(xí),真正把內(nèi)控制度落到實處。

        合規(guī)自查報告 篇5

        為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,強化風險管理,增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,降低案件風險隱患,確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。

        第一,按照制度要求,重塑制度流程

        按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守,組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料。

        第二,做好自查和整改工作

        自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況,重要空白憑證、印章、有價單證使用管理,股金管理等進行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查,找出了存在問題的原因,糾錯整改,使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),提高工作質(zhì)量,防控操作風險,消除了風險隱患。同時,在此基礎(chǔ)上,我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查,按時上報自查報告,準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現(xiàn)類似問題。

        自查服務(wù)形象。按照縣農(nóng)信聯(lián)社“優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)”的.要求,對各柜員“統(tǒng)一著裝,微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進行自查,同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話,促使員工改變服務(wù)態(tài)度,提升服務(wù)形象,切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,真正實現(xiàn)“合規(guī)管理,風險共防,和諧共贏”。

        通過全面清查,找準問題,統(tǒng)籌兼顧,綜合施治,形成相互制約、權(quán)責明確的監(jiān)督約束機制,保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

        第三,加強學(xué)習(xí),提高風險防控能力

        為使活動不走過場,使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,對各種文件制度進行集中學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)筆記,提高對風險防控工作的認識。同時,把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點,學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作規(guī)程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。

        全員行動,按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標,多措并舉,從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象,為“推進案件風險防控工作,逐步建立案件防控工作長效機制,加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。

        第四,整改措施及今后工作思路

        今后,我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動,將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,加大對違規(guī)責任人的懲處力度,嚴肅查處違規(guī)人員,營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,進一步防范操作風險。

       。ㄒ唬┘訌妼W(xué)習(xí),繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求,定期集中學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí)SC6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗,落到實處,確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風險。

       。ǘ┘訌妼ψ约旱慕鹑谡、法律制度,財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,加強對“九種人”實行不定期排查,同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心,樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀,提高員工對防范操作風險的認識,提高合規(guī)操作意識,消除麻痹思想,使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

       。ㄈ┓e極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論,就操作風險防控問題發(fā)表各自意見,通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

       。ㄋ模┮钥茖W(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想,嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

        合規(guī)自查報告 篇6

        今年以來,農(nóng)行山東菏澤分行緊跟業(yè)務(wù)發(fā)展的新形勢,積極探索內(nèi)控合規(guī)檢查工作的新方式、新手段,力推“四項轉(zhuǎn)型”,全行內(nèi)控合規(guī)工作不斷邁上新臺階,進一步強化了員工的合規(guī)意識、責任意識和風險意識。

        一是推進檢查目標的轉(zhuǎn)型。

        隨著內(nèi)控制度的不斷完善,直觀的顯而易見的風險和漏洞越來越少,以查錯糾弊、堵塞漏洞為主要目標的傳統(tǒng)合規(guī)檢查,已經(jīng)不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,該行檢查目標開始從查錯糾弊向風險評價評估轉(zhuǎn)型。通過整合20xx年各部室檢查計劃,調(diào)整原來的業(yè)務(wù)檢查目標,業(yè)務(wù)主管部門組織盡職監(jiān)督時實施操作風險評估,合規(guī)部門組織整體移位檢查時實施合規(guī)風險評估,法務(wù)人員組織“六五”普法工作時實施法律風險評估…… 從一系列的評價評估中,提高了合規(guī)檢查工作的時效性和針對性。

        二是推進檢查職能的轉(zhuǎn)型。

        查找漏洞,糾正偏差是內(nèi)控合規(guī)部門的職能,形式上監(jiān)督,實質(zhì)是服務(wù),檢查職能由單純監(jiān)督向監(jiān)督、服務(wù)并重轉(zhuǎn)型。在發(fā)現(xiàn)各類業(yè)務(wù)問題的同時,該行側(cè)重觀察內(nèi)控制度的有效性,經(jīng)營活動的.效益性,以促進各支行不斷完善自我約束機制,實現(xiàn)價值化。如在組織“內(nèi)控管理專項治理年”活動和“不規(guī)范經(jīng)營整治”活動中,檢查人員與支行由檢查與被檢查的對立關(guān)系,轉(zhuǎn)變?yōu)檫厵z查、邊糾正、邊輔導(dǎo)、邊扶持的關(guān)系。

        三是推進檢查對象的轉(zhuǎn)型。

        該行在抓好基層營業(yè)網(wǎng)點檢查的同時,積極從業(yè)務(wù)活動向管理活動、業(yè)務(wù)活動并重轉(zhuǎn)型。如在支行行長、副行長責任(離任)審計工作中,通過對被審計人職責履行情況的進行認定與評價,突出決策行為的合法性、經(jīng)營指標的真實性以及各項業(yè)務(wù)管理的合規(guī)性和風險性,提高了管理者的能力,達到降低經(jīng)營風險,提高管理效能與效率的目的。

        四是推進檢查手段的轉(zhuǎn)型。

        從手工操作向信息化、自動化轉(zhuǎn)型,多次組織培訓(xùn),進行“手把手”式的輔導(dǎo),努力提高全員利用內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的能力,每季度組織開展提取非現(xiàn)場疑點線索,組織人員諸條逐項落實。利用計算機開展合規(guī)檢查,實現(xiàn)了向信息化、自動化的轉(zhuǎn)變,不僅提高合規(guī)檢查效率,節(jié)約合規(guī)檢查成本,也為業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的安全性提供了保障。

        合規(guī)自查報告 篇7

        信用社的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營,更與防控金融風險、內(nèi)部控制相伴。推進合規(guī)文化建設(shè),必將為信用社經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證,也使風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為可能,通過反復(fù)學(xué)習(xí),加深領(lǐng)會,我充分認識到此次合規(guī)文化教育活動目的和重要意義,更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查,做到邊學(xué)習(xí)、邊對照、邊檢查、邊整改,從學(xué)習(xí)上、思想上、經(jīng)營管理上、規(guī)章制度上、工作作風上等方面進行自查自糾、補缺補漏,F(xiàn)將自查情況匯報如下:

        一、學(xué)習(xí)上。我能夠抓好各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)教育活動,提高自己的思想業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平,樹立正確的世界觀、價值觀和權(quán)力觀。能自覺加強員工的思想教育和警示教育,針對信用社發(fā)生的案件,認真組織開展“學(xué)、查、改”活動,以典型案件為反面教材,讓全社職工充分認識到案件的嚴重危害性,舉一反三,查找不足,切實采取措施加以整改,提高拒腐防變能力。存在的主要問題是學(xué)習(xí)不夠。一是自學(xué)意識不夠強,沒有“釘子”精神,不善于緊抓學(xué)習(xí),自我素質(zhì)提高不快;二是組織集體學(xué)習(xí)不夠深入,作為單位的一名員工,有時在單位組織的學(xué)習(xí)只在學(xué)習(xí)文件、通報案例,對一些案例案件缺乏深入分析,使學(xué)習(xí)內(nèi)容與學(xué)習(xí)效果未能較好融合;三是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習(xí)。平時只顧忙于業(yè)務(wù),片面強調(diào)稽核工作,沖淡了內(nèi)控、安全的學(xué)習(xí)內(nèi)容,使各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)規(guī)劃不夠深入。

        二、思想上。平時能夠端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,樹立科學(xué)的發(fā)展觀,正確處理好改革與發(fā)展、競爭與規(guī)范、金融創(chuàng)新與防范風險的關(guān)系,堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風險防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。能夠通過強化內(nèi)部管理約束機制,提高主任辦公會決策的科學(xué)性和透明度,合理安排任務(wù)指標,把案件防范納入年度網(wǎng)點負責人經(jīng)營目標責任制考核體系,與其他工作一起安排部署,統(tǒng)一考核獎懲,切實做好案件防范工作。但在穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范上還存在一些不足之處,如緊迫感不強,內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等,認真分析原因主要有三個:一是總覺得沒那么多時間和精力去逐個談心,耐心地做職工的思想工作;二是認為我們聯(lián)社的工作條件好,工資高、福利好,沒那么多思想問題。三是對自己的教育不夠深入,要求不夠嚴格,存在重制度建設(shè)輕落實的現(xiàn)象。對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程只善于一般要求、一般學(xué)習(xí),不善于做深入細致的思想政治工作,批評教育又未能及時跟蹤、反饋,掌握整改情況等。

        三、規(guī)章制度上。能夠按照聯(lián)社要求“五個必須”、“八個親自”開展內(nèi)控、安全等方面的檢查和指導(dǎo),及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié),督促當事人積極采取措施加以防范與整改,把各項制度執(zhí)行到位。但同樣存在許多不足,主要有:一是理論功底不夠深,金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面,所以在執(zhí)行上級指示,貫徹各項金融政策時會出現(xiàn)偏差、走樣現(xiàn)象。二是因為事務(wù)繁忙,時間安排不夠合理,檢查指導(dǎo)工作力度和深度不夠,使一些各項規(guī)章制度和操作規(guī)程得不到徹底落實,違規(guī)違章行為時有發(fā)生,尤其是在分社,內(nèi)控制度、安全保衛(wèi)方面存在不少問題。三是對基層職工的監(jiān)督和教育不夠,如對有些職工在考核中已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的缺點,未能及時中肯地指出或進行嚴肅地批評教育,容易使小缺點變成大錯誤。四是對分社職工了解不夠,平時與分社負責人接觸的多,與一般員工接觸較少,對員工是否經(jīng)商辦企業(yè)、從事第二職業(yè)、賭博、買賣彩票、不正常交友等問題的了解還不夠深入。五是電腦知識相對缺乏,對綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)章制度和

        操作規(guī)程、計算機運行安全等方面組織檢查、指導(dǎo)的能力有限,存在薄弱環(huán)節(jié)。

        四、工作作風上。善于聽取不同意見,能自覺修正自己的權(quán)力觀、地位觀和利益觀,時刻把自己置身于黨組織和職工的監(jiān)督之下,努力以身示范,廉潔自律。能夠健全民主決策制度,建立嚴格、明確的決策程序和辦事程序,通過完善各項內(nèi)控機制,充分發(fā)揚民主作風,確保各項工作的順利開展。但工作作風有時不夠扎實,缺乏主動性和創(chuàng)造性。一是平常制度定的嚴,執(zhí)行時寬,只滿足于開會和學(xué)習(xí)文件,對基層社督促檢查落實不力,對上級的重大決策和工作部署,缺乏主動性和創(chuàng)造性。二是對分社出現(xiàn)的一些違規(guī)違章問題,處理時不是十分果斷,特別是處理、處罰時,心慈手軟,沒硬起手腕。三是作風不夠深入。平時忙業(yè)務(wù)多,抓制度少,有時到分社檢查只是聽聽情況,未能真正深入到干部職工家中,聽他們的'呼聲,征求他們的意見等,對員工普遍關(guān)心的熱點、難點問題缺乏解決的辦法和力度。

        總之,通過開展合規(guī)文化教育活動學(xué)習(xí)對照,才發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此,我將會在最短的時間內(nèi),把自查中發(fā)現(xiàn)的問題,對照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進行整改,在今后的工作中,盡快克服和糾正,主要做到:

        一是要與聯(lián)社職工一道,深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程,進一步提高自身遵紀守法的自覺性,增強穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范的意識。

        二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,克服片面的思想傾向,堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風險防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。

        三是要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想,要定期開展金融法律法規(guī)、內(nèi)控制度和安全保衛(wèi)制度的教育活動,嚴格按照聯(lián)社序時性檢查實施方案,組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理、預(yù)警指標和安全保衛(wèi)等方面的序時性檢查工作。

        四是要轉(zhuǎn)變工作作風,嚴格按照信用社主任“五個必須”、“八個親自”開展內(nèi)控、安全等方面的檢查、指導(dǎo),及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié),加大處罰力度,督促當事人積極采取措施加以防范與整改,有效遏制案件的發(fā)生。五是要建立和落實職工行為的排查制度,密切關(guān)注職工八小時外的生活,重點關(guān)注職工是否參與經(jīng)商辦企業(yè)、從事第二職業(yè)、賭博、買賣彩票、不正常交友等,加強教育,對違法違規(guī)人員加大處罰力度。

        六是要以這次開展合規(guī)文化教育活動學(xué)習(xí)為契機,堅持標本兼治、重在治本的原則,建立風險防范的長效機制。加強制度建設(shè),強化監(jiān)督檢查,有效遏制案件高發(fā)的勢頭,力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態(tài),確保我社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。

        合規(guī)自查報告 篇8

        根據(jù)XX市分行《XX銀行XX市分行20xx年“合規(guī)大討論”活動實施方案》要求,結(jié)合自身崗位認真開展合規(guī)風險全面自查,現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:

        通過對相關(guān)文件精神的學(xué)習(xí),使我認識到合規(guī)文化教育活動的重要意義,明白了“合規(guī)”這兩個字的重要意義,更加堅定了自己在實際工作崗位中的堅持“合規(guī)”的信念。在不斷的深入學(xué)習(xí)及結(jié)合我平時在工作中實際情況下,對合規(guī)制度的理論學(xué)習(xí),職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識及個人工作態(tài)度等都有了更加清晰的認識:

        首先,我行的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營,推進合規(guī)大討論,必將為我行經(jīng)營理念和制度的.貫徹落實提供強有力的依托和保證,也使風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為為可能。

        其次,通過反復(fù)學(xué)習(xí),加深領(lǐng)會,我充分認識到此次合規(guī)文化教育活動目的和重要意義,更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查,做到邊學(xué)習(xí)、邊對照、邊檢查、邊整改,從學(xué)習(xí)上、思想上、經(jīng)營管理上、規(guī)章制度上、工作作風上等方面進行自查自糾、補缺補漏。

        在工作作風上,我兢兢業(yè)業(yè),發(fā)揚老一輩的艱苦奮斗精神,

        堅決杜絕利用職權(quán)吃、拿、卡、要的行為,沒有經(jīng)商、入股辦企業(yè)及侵占集體財產(chǎn)的行為,無涉及黃賭毒等違法行為,堅持做一個合格的郵儲銀行職工。此次“合規(guī)大討論”工作的開展,讓我充分認識到,要想干好工作,必須要時刻保持清醒頭腦,不能存在任何的僥幸心理,勤勤懇懇工作,清清白白做人,“莫伸手,伸手必被捉。”任何違規(guī)違法的行為都是對集體極大的傷害,對自己和家人的極度不負責,拿自己的人生和未來做有輸無贏的賭博。 通過這次合規(guī)文化教育活動,使我在思想上更加向組織靠攏,在以后的工作中樹立了新的標桿,為努力爭當一名優(yōu)秀的郵儲銀行員工而努力奮斗。

        合規(guī)自查報告 篇9

        自20xx年底以來,××農(nóng)村信用聯(lián)社在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,為進一步提高風險防范能力和競爭能力,增強全員的法制觀念和合規(guī)意識,開展了以廣大員工為主體、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“制度執(zhí)行年”建設(shè)活動,通過學(xué)習(xí)動員、組織考試和自查自糾各階段的活動落實,搭建了防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理,保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展,“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值"的觀念已深入人心;有章不循、違規(guī)操作、執(zhí)紀不嚴、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時消除;整體防范風險的能力得到增強,為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。

        一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)

        為積極貫徹落實合規(guī)文化教育活動,××聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)了省聯(lián)社《關(guān)于進一步加強合規(guī)教育創(chuàng)建良好合規(guī)文化的通知》文件,組織學(xué)習(xí)了《中華人民共和國人民銀行法》等10余部法律、法規(guī)和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價實行辦法》等監(jiān)管法律;并要求全體員工通過教育活動,培育主動合規(guī)的作風;樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)人人有責”的理念;梳理業(yè)務(wù)類制度辦法,把自己的工作行為和制度要求進行比較,對于不符合的地方要提出原因,拿出整改措施。使合規(guī)學(xué)習(xí)活動與經(jīng)營管理目標相結(jié)合、與基礎(chǔ)管理目標相結(jié)合、與道德風險防范相結(jié)合。

        二、加大自查力度,扎實推進合規(guī)文化建設(shè)

        開展合規(guī)文化教育活動以來,××聯(lián)社緊密聯(lián)系經(jīng)營管理的'實際,將合規(guī)文化教育同正在進行的規(guī)章制度學(xué)習(xí):

       。ㄒ唬⿲Ω鳂I(yè)務(wù)線上的規(guī)章制度進行梳理和審視,查找存在的與法律、法規(guī)、行業(yè)準則相抵觸或不一致的問題,查找存在的隱患和漏洞。全體員工對照崗位職責和相關(guān)規(guī)章制度對自己的決策、管理、操作行為進行反思,查找存在的違規(guī)問題。在檢查中主要針對授權(quán)授信、重要空白憑證管理、金庫和查詢對賬和錄像檢查等重點環(huán)節(jié)進行重點檢查。

       。ǘ┞(lián)社對自查發(fā)現(xiàn)的問題,堅持“不放過”原則,對查找出的問題明確責任,著一落實,落實有反饋。有力糾正了各種不規(guī)范操作的現(xiàn)象。

        (三)對照各網(wǎng)點負責人與聯(lián)社層層簽訂《黨風廉政建設(shè)責任書》,《經(jīng)濟案件防范責任書》、《安全保衛(wèi)責任書》等要求,按照這次合規(guī)文化建設(shè)的要求,對全轄各執(zhí)行黨風廉政建設(shè)責任制等情況進行大檢查。通過這次大檢查進一步加強我社黨風廉政建設(shè)責任制的進一步落實。并深入開展員工行為排查工作,組織人員對從事第二職業(yè)等不良行為進行全面排查,共排查125人次,及時有效地掌握員工行為表現(xiàn)情況。

        三、夯實基礎(chǔ),落實整改措施

        一是把合規(guī)文化教育活動與當前業(yè)務(wù)工作結(jié)合起來,便理安排,相互促進;二是把合規(guī)文化教育活動與提高業(yè)務(wù)素質(zhì)結(jié)合起來,提高免疫力,牢固樹立合規(guī)操作是崗位業(yè)務(wù)的第一要務(wù);三是把合規(guī)文化教育活動與改進服務(wù)態(tài)度結(jié)合起來,樹立正確為客戶服務(wù)思想,查找簿弱環(huán)節(jié),提高服務(wù)水平;四是把合規(guī)文化教育活動與改進工作作風結(jié)合起來,機關(guān)要為基層排憂解難,提高辦事質(zhì)量和效率,及時回復(fù)、答復(fù)請求。基層要認真支行決策,完成工作計劃任務(wù),埋頭苦干,求真務(wù)實;五是把合規(guī)文化教育活動與治理商業(yè)賄賂和案件專項治理工作結(jié)合起來,要做到廉潔自律;六是把合規(guī)文化教育活動與企業(yè)文化建設(shè)相結(jié)合。

        合規(guī)自查報告 篇10

        根據(jù)中國人民銀行辦公廳關(guān)于開展《征信業(yè)管理條例》,貫徹落實情況自查工作的通知;為貫徹《征信業(yè)務(wù)管理條例》規(guī)范本行征信業(yè)務(wù)的合規(guī)開展,提高征信業(yè)務(wù)管理工作的制度化水平,有效保護金融消費者合法權(quán)益,切實改進征信系統(tǒng)服務(wù)質(zhì)量,確保我行信貸與征信信息如實反映客戶真實信用情況,提升我行客戶服務(wù)水平、防范聲譽及法律風險。現(xiàn)結(jié)合本行在辦理征信業(yè)務(wù)工作實際情況進行了自查,現(xiàn)對自查做以下匯報:

        一、本行相關(guān)征信工作人員在辦理征信業(yè)務(wù)時,嚴格按照中國人民銀行《征信業(yè)管理條例》執(zhí)行,遵循合規(guī)、審慎、保密、維護金融消費者權(quán)益的原則。

        二、在查詢過程中,按照審慎和維護金融消費者權(quán)益的原則,對每一筆被查詢者,由被查詢者當面簽訂查詢授權(quán)書,按照被查詢者的授權(quán)的查詢原因,進行授權(quán)內(nèi)查詢,做到無無權(quán)查詢和越權(quán)查詢。并且對每一筆查詢結(jié)果,做到保密制度,切實維護被查詢者的個人隱私。

        三、對每一筆查詢者,在查詢之前,做好查詢登記制度,登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢原因進行詳細登記,對每筆查詢記錄逐筆登記,并按季度對其登記簿進行裝訂保存。

        四、現(xiàn)我行被查詢者為借款人,對其符合發(fā)放貸款的被查詢者,查詢報告都做為貸款資料保存,對不符合貸款條件的貸戶,我行對其查詢報告進行專夾保管,查詢者對其信息絕不對外宣傳,保證其查詢信息不泄漏,影響個人信譽。

        五、對其查詢的'個人與單位征信,本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價,征信信息僅供參考,不應(yīng)簡單以個人與單位征信系統(tǒng)存在負面數(shù)據(jù)為由,正確使用征信系統(tǒng),合規(guī)開展征信業(yè)務(wù)。

        六、對個人貸款戶進行貸款后管理查詢,嚴格按照主管授權(quán)制度,對每筆需要貸后檢查的個人征信查詢,按照先登記授權(quán),后查詢的原則辦理查詢業(yè)務(wù)。

        自查人:xxxx銀行

        合規(guī)自查報告 篇11

        合規(guī)風險是信合信用風險、道德風險、操作風險的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求。大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個努力方向。一個是改造流程與強化管理的方向,另一個是建立全員合規(guī)文化的方向,使合規(guī)行為成為全員的自覺行動

        一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。

        它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定,這樣,合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅,人們稱它為榮譽感;同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定,這樣,違規(guī)行為會感使人到一種難受,人們稱它為恥辱感。人們提倡什么,唾棄什么,就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程,這種自然的結(jié)合即為文化本源。情緒經(jīng)過人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合,即為文化建設(shè)。

        二、違規(guī)經(jīng)營和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化有關(guān)。

        文化建設(shè)的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性,難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時,往往前者不敵后者,就在尋求兩全其美之策時,違規(guī)也就悄然而至。因此,合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設(shè)的時環(huán)境尤為重要。

        三、規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”

        3.1監(jiān)督者要給經(jīng)營者制造壓力。壓力的最好是機構(gòu)內(nèi)部的`實時監(jiān)督

        3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當守望者。

        那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐,這就是信任、榮譽感,它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權(quán)才能建立重托,進而激發(fā)信任感、榮譽感,實現(xiàn)一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境,它是導(dǎo)致現(xiàn)實中不忠實的主要原因。

        3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。

        人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的,另一個關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗,當人們來到一個特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時,就會出現(xiàn)自覺維護,不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時不是說一個人的素質(zhì)馬上得到了提高,而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。

        四、人之所以能夠擔當不同的角色,是因為不同情緒能夠靈活。

        角色理論告訴我們,一個人在同一個范疇內(nèi)不能擔當兩種不同的角色,它就是情緒側(cè)抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說,就是要制造一個守望者的單一職能,接受上級領(lǐng)導(dǎo)的重托,受到高峰體驗,這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實時監(jiān)督,這樣相當于上級領(lǐng)導(dǎo)常駐,保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu),才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮,改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此,建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的活動的精神,在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下,我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次活動,進一步提高了我的風險防范意識,強化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的責任以及這次活動的意義和重要性。

        作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此,在經(jīng)營管理工作中,必須做好以下幾項工作,才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。

        一、提高員工思想素質(zhì),增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

        加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育,使大家都認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性,認識到銀行本身就是高風險行業(yè),必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

        二、建立建全各項規(guī)章制度,加強內(nèi)控管理

        從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細,監(jiān)督不力,實屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件,要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定,促進內(nèi)部防范機制的強化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,加強規(guī)范管理,以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。

        合規(guī)自查報告 篇12

      市行黨委:

        xx年,在省、市行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在省行內(nèi)控合規(guī)部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)下,xx分行內(nèi)控合規(guī)部堅持“加強管理,以人為本”的指導(dǎo)思想,轉(zhuǎn)變觀念,適應(yīng)形勢,緊緊圍繞省市行黨委確定的中心任務(wù),大力推進內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè),充分發(fā)揮審計監(jiān)督與合規(guī)服務(wù)職能,為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營、促進全行各項業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展提供有力保障。積極參與總、省行審計項目和市行合規(guī)檢查,圓滿完成了xx年的各項工作任務(wù),現(xiàn)將一年來的工作情況向市行黨委匯報如下:

        一、全年工作情況

        我行內(nèi)控合規(guī)部現(xiàn)有員工17人,其中總經(jīng)理1人,副總經(jīng)理1人,員工15人。今年是農(nóng)行IPO上市之年,是內(nèi)控合規(guī)組織機構(gòu)體系變革之年,本部門員工在總經(jīng)理及副總經(jīng)理的帶領(lǐng)下踏實工作,履職盡責。今年以來,共抽調(diào)11人次參加總、省行審計檢查,歷時200余天;完成省行委托審計工作任務(wù)3次;完成省行交辦的調(diào)研任務(wù)1次;開展支行級離任審計10次,風險排查2次,內(nèi)控自評價2次,內(nèi)控評價1次,整體移位1次,接待總行審計1次;組織反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)3次,部門員工參加總省市行培訓(xùn)30多人次。

       。ㄒ唬├眄橁P(guān)系,順利完成內(nèi)控合規(guī)改革。

        一是在省、市行黨委的大力支持和幫助下,完成從駐xx市內(nèi)控合規(guī)辦事處到分行內(nèi)控合規(guī)部的職能轉(zhuǎn)變,人員實現(xiàn)合理分流。為市行選送了三名風險合規(guī)經(jīng)理,為資產(chǎn)處置部選送了兩名信貸業(yè)務(wù)骨干。

        二是與信貸管理部、運營管理部、紀委監(jiān)察部溝通協(xié)調(diào),實現(xiàn)法律事務(wù)、轉(zhuǎn)授權(quán)管理、整體移位檢查、員工積分等幾項工作的平穩(wěn)交接,順暢運轉(zhuǎn)。

        三是對本部門員工合理分工,定崗定責,確定崗位聯(lián)系人,工作中做到既分工明確,又相互協(xié)作,確保各項工作責任落實到人。

       。ǘ└叨戎匾暎μ岣吆弦(guī)管理水平。

        一是加強內(nèi)部管理,提高內(nèi)控合規(guī)部門工作質(zhì)量。提早制定工作規(guī)劃,落實檢查任務(wù);不斷強化日常管理,提升內(nèi)控合規(guī)部門工作效率;強化內(nèi)控監(jiān)督,加強監(jiān)管檢查力度。

        二是扎實有效地把反洗錢管理納入日常工作來抓。上半年要求各支行對反洗錢業(yè)務(wù)進行100%自查,我部門組織人員開展30%的抽樣檢查,已將檢查情況通報全轄。下半年組織人員對各支行開展2次反洗錢業(yè)務(wù)檢查。對支行反洗錢崗位人員進行三次不同層次的業(yè)務(wù)培訓(xùn),反洗錢管理總體情況趨于良好。

        三是區(qū)分權(quán)限,認真做好轉(zhuǎn)授權(quán)和法律事務(wù)工作。轉(zhuǎn)授權(quán)工作。1—11月,xx分行共下發(fā)轉(zhuǎn)授權(quán)書22次,合計50份,建立轉(zhuǎn)授權(quán)書檔案,及時登記轉(zhuǎn)授權(quán)管理臺賬并向相關(guān)部門備案。其中基本轉(zhuǎn)授權(quán)1次7份;內(nèi)部轉(zhuǎn)授權(quán)8次19份;轉(zhuǎn)授權(quán)調(diào)整2次5份;特別轉(zhuǎn)授權(quán)6次13份;授權(quán)委托5次5份。下達轉(zhuǎn)授權(quán)批復(fù)2份,收到5個支行轉(zhuǎn)授權(quán)備案26份。

        一方面選派骨干人員參加總省行舉辦的合規(guī)業(yè)務(wù)及內(nèi)控綜合評價等專業(yè)培訓(xùn),另一方面定期組織員工學(xué)習(xí)總省市行的制度辦法,進行交流討論,提高風險識別能力。力爭把本部門建設(shè)成為一支業(yè)務(wù)精良型、團結(jié)和諧型、學(xué)習(xí)向上型、吃苦奉獻型的內(nèi)控合規(guī)團隊。五是群策群力,大力開展合規(guī)文化建設(shè)。在全行合規(guī)文化建設(shè)中,以百日排查、案件治理、案件執(zhí)行年等活動為契機,推進合規(guī)文化開展,主辦合規(guī)文化電子期刊一期。

        二、工作中存在的問題和困難

        一是當前在部分干部員工思想上存在的最大的模糊認識和誤區(qū)是:把業(yè)務(wù)發(fā)展與政策、制度對立起來,一談發(fā)展就擔心或伴隨出現(xiàn)違規(guī)行為。實際上是存在一個對政策和制度沒有靈活運用的問題。少部分干部員工合規(guī)經(jīng)營的理念和意識還沒有真正入腦入心,對各類合規(guī)檢查工作和內(nèi)外部監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題整改還存在一定抵觸和消極情緒,形象點說就是“諱疾忌醫(yī)”。這些都是阻礙開展合規(guī)管理工作的障礙和困難。

        二是當前合規(guī)隊伍現(xiàn)狀與新的歷史使命存在稍許的.不適應(yīng)。

        三、20xx年工作思路、目標、措施及建議

        20xx年我們內(nèi)控合規(guī)部總體工作思路是:要在市行黨委和省行內(nèi)控合規(guī)部雙重領(lǐng)導(dǎo)下,本著以“合規(guī)促發(fā)展、發(fā)展必須堅持合規(guī)“的理念和思想,圍繞省、市行黨委的確定的業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和方針,積極完善制度體系建設(shè)和內(nèi)部組織體系建設(shè);推進合規(guī)文化建設(shè);做好合規(guī)風險監(jiān)測與管理;著重開展內(nèi)控評價管理;加大力度抓好專項審計和監(jiān)督管理、整體移位檢查工作;認真落實內(nèi)外部檢查問題整改;強化風險提示與管理手段運用;規(guī)范開展轉(zhuǎn)授權(quán)管理;認真抓好反洗錢和違規(guī)行為積分管理,為業(yè)務(wù)經(jīng)營做好保駕護航。

        省行汪行長在新一屆黨委首次黨委會議上的重要講話以及張行長在市行四季度業(yè)務(wù)推進會上的講話。每一次學(xué)習(xí)思想上都受到一次深刻觸動,認識上有進一步提高。切實感到:行長講話的核心要義就是徹底轉(zhuǎn)變觀念,加快遼寧農(nóng)行的有效發(fā)展。我們認為實現(xiàn)目標的根本途徑就是動員全行干部員工,勤勉盡責、各司其職,以行為家,共謀發(fā)展。

        省、市行黨委都提出,把“創(chuàng)新、務(wù)實、靈活”作為推進有效發(fā)展的重要方式;在文化建設(shè)、風險控制方面的工作重點之一是“把資產(chǎn)質(zhì)量和內(nèi)部控制”作為全行經(jīng)營管理的兩條生命線,牢牢把握,絲毫不能放松”。正確理解和掌握其精神實質(zhì),是卓有成效開展好內(nèi)控合規(guī)工作的前提和基礎(chǔ)。眾所周知,合規(guī)文化是農(nóng)行企業(yè)文化的重要組成部分,是立行之本、經(jīng)營之本。

        只有加強內(nèi)部控制管理,嚴格貫徹執(zhí)行各項金融法律法規(guī)和農(nóng)行規(guī)章制度,依法誠信經(jīng)營,才能切實防范化解風險,確保各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行,從根本上實現(xiàn)農(nóng)業(yè)銀行長治久安和有效、可持續(xù)發(fā)展。違規(guī)的孿生兄弟就是風險,其后果往往是加大了經(jīng)營成本和透支了經(jīng)營成果。“違規(guī)風險很大,不發(fā)展風險更大”。如何擺布好發(fā)展與合規(guī)的關(guān)系顯得十分重要。合規(guī)的發(fā)展才是有效的發(fā)展,反過來講,發(fā)展也必須堅持合規(guī)。開展好20xx年的內(nèi)控合規(guī)管理工作擬采取如下措施:

        一是確定明確的目標。至少要達到以下5個目標:即干部員工合規(guī)意識明顯提高;制度執(zhí)行力明顯增強;各種違規(guī)操作明顯下降;內(nèi)部控制評價明顯進步;各類案件隱患明顯減少。

        二是建立自我糾錯機制。今后要鼓勵各部門、各條線、各單位員工自查自糾違規(guī)行為。對主動開展自查自糾和上報違規(guī)問題及整改結(jié)果的,內(nèi)控評價時不扣分;違規(guī)性質(zhì)不嚴重且沒有造成風險的,檢查發(fā)現(xiàn)以后不處罰。從而實現(xiàn)違規(guī)行為“糾早、糾小、糾苗頭”的目的,使“違規(guī)糾偏”變成員工的自覺行為和習(xí)慣。

        三是創(chuàng)新內(nèi)控管理方式,變“事后檢查”為“事前防范、事中控制、事后監(jiān)督”模式,將風險控制關(guān)口前移,多做“風險提示”,常打“預(yù)防針”,增強“免疫力”。

        四是狠抓內(nèi)部控制的薄弱環(huán)節(jié)開展工作。突出重點業(yè)務(wù)、重點部位和重點環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查,防止出現(xiàn)較大風險的違規(guī)問題。不能忽視管理崗位的風險識別和評估,從而防范道德風險的發(fā)生。

        五是以發(fā)展促合規(guī),以合規(guī)保發(fā)展?陀^正確對待在業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的各種問題,對于無道德風險、未造成損失的一般違規(guī)行為多采取一些提示、警示、督辦整改等糾偏的手段;對于存在道德風險或嚴重違規(guī)行為、造成較大風險的要采取嚴厲的處罰措施,使其加大違規(guī)成本的付出,維護制度的嚴肅性。

        六是加強隊伍建設(shè),樹立主人翁意識。農(nóng)行興衰,人人有責。減少牢騷和憤懣才算厚道。眼睛不能老是盯著別人,常常問問自己,職責履行到位沒有。從自身做起,多提合理化建議,認真履職,為農(nóng)行發(fā)展多做貢獻才算以行為家,做合格的內(nèi)控合規(guī)隊伍員工。

        七是集中學(xué)習(xí)和自我學(xué)習(xí)相結(jié)合,增強從業(yè)能力。審計、內(nèi)控合規(guī)崗位要求從業(yè)人員要有掌握新知識、新政策和制度的能力,否則就很難適應(yīng)和勝任本職工作。好比醫(yī)生診病,不懂醫(yī)術(shù)、不學(xué)理論,不長經(jīng)驗,則實為庸醫(yī),誤己害人。內(nèi)控合規(guī)部將建立雙周例會和學(xué)習(xí)日制度,制定規(guī)劃,把新知識、新政策、新制度的學(xué)習(xí)做為重點。在自我學(xué)習(xí)基礎(chǔ)上再搞一些強化的訓(xùn)練和集中學(xué)習(xí)、交流和探討,消除惰性,共同提高。

        八是增強自律意識,模范執(zhí)行規(guī)章制度,注重作風養(yǎng)成,提高自身素養(yǎng),學(xué)會溝通,謙虛做人,誠懇做事。九是建立完善的內(nèi)控制度體系,強化崗位責任意識。要明確崗位職責,強化履職要求,形成明確的崗位責任體系。建立嚴密的責任追究機制,確保獎懲分明,違規(guī)必究,要徹底扭轉(zhuǎn)“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴”的局面,不斷提高制度執(zhí)行力。

        20xx年要開展的幾項重點工作是:

        1、抓隊伍建設(shè)。

        一是堅持雙周例會,人人領(lǐng)學(xué)(新制度、新政策),共同提高;

        二是安排合規(guī)人員利用空閑時間按對應(yīng)專業(yè)搞跟班培訓(xùn),每次最少7—10天,期間對相關(guān)專業(yè)的業(yè)務(wù)進行調(diào)研和檢查,同時提升自身實際操作能力。

        2、強化專業(yè)培訓(xùn)。以合規(guī)文化建設(shè)為核心,年度內(nèi)搞1—2次大型業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。內(nèi)容涵蓋合規(guī)文化、內(nèi)控評價、反洗錢、法律法規(guī)等。

        3、圍繞重點環(huán)節(jié)、新業(yè)務(wù)開展合規(guī)專項檢查。

        4、內(nèi)控評價檢查重點放在核心業(yè)務(wù)、價值創(chuàng)造能力和貢獻度上。真實性評價,在合規(guī)經(jīng)營前提下以產(chǎn)品所創(chuàng)利潤能力為根本出發(fā)點。

        5、全年整體移位檢查至少安排2—3個分理處以上營業(yè)單位進行檢查。

        6、做好一級支行行長和副行長的離任審計工作。

        7、認真完成省行和市行安排的各項臨時性工作任務(wù)。

        四、工作中的幾點建議

        一是鑒于目前全省從業(yè)人員現(xiàn)狀,各級領(lǐng)導(dǎo)要重視審計隊伍建設(shè),對一些出現(xiàn)不適應(yīng)的同志,行領(lǐng)導(dǎo)和部門領(lǐng)導(dǎo)要注意多加引導(dǎo),加強思想教育,使之轉(zhuǎn)變思想,正確認識自己,理性思考,安心本職工作,方能變被動為主動。把綜合素質(zhì)過硬、責任心強的人員調(diào)整和充實到這只隊伍中來,把不適應(yīng)崗位要求的人員調(diào)整到適合的其他崗位上去,形成進出的動態(tài)機制,增加蓬勃氣息。

        二是建立完善的內(nèi)控制度體系,強化崗位責任意識。要明確崗位職責,強化履職要求,形成明確的崗位責任體系;建立嚴密的責任追究機制,確保獎懲分明,違規(guī)必究,要徹底扭轉(zhuǎn)“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴”的局面,不斷提高制度執(zhí)行力。

        三是堅持“以人為本”。鑒于審計崗位的特殊性,需要領(lǐng)導(dǎo)“高看一眼”,切實關(guān)心審計人員的工作和生活,幫助解決后顧之憂。使之安心本職工作,樂于付出,更好履行保駕護航職責,切實推進合規(guī)文化建設(shè),為農(nóng)行風險防范構(gòu)筑堅固的內(nèi)控堡壘。

        合規(guī)自查報告 篇13

        根據(jù)省聯(lián)社X信聯(lián)發(fā)〔20xx〕91號文件的要求,我認真學(xué)習(xí)了《X信聯(lián)發(fā)20xx年91號文件》、附件以及相關(guān)規(guī)章制度的內(nèi)網(wǎng)文件和書刊資料,現(xiàn)結(jié)合自身實際,將自查情況報告如下:

        一、自身行為

        本人愛崗敬業(yè),未曾參與民間借貸,未充當資金掮客,不存在消費異常、交友謹慎,無不良嗜好,未參與經(jīng)商辦企業(yè),不存在工商企業(yè)兼職。

        二、內(nèi)控操作

        針對內(nèi)控和案防,每月的例會分理處主任傳達精神,我們認真學(xué)習(xí),把各項規(guī)章制度都貫徹落實,我們時常學(xué)習(xí)《50個嚴禁》等文件資料,分理處無費用賬務(wù),不存在財務(wù)管理風險。無未經(jīng)批準,擅自違規(guī)開辦中間業(yè)務(wù),不存在中間業(yè)務(wù)收入不入賬,挪作他用問題。不存在占用客戶資金,給客戶造成經(jīng)濟損失等問題。不存在未通過規(guī)定系統(tǒng)辦理中間業(yè)務(wù)等問題。能夠按照規(guī)定對銀行卡業(yè)務(wù)進行有效的管理,對于銀行卡的發(fā)行,我們嚴把風險關(guān),做到開戶申請書要素填寫完整,利用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對申請人進行聯(lián)網(wǎng)核實。

        三、安全工作

        我們認真學(xué)習(xí)了各種案防文件及預(yù)案,并進行了安全演習(xí)和消防演習(xí),做到一旦情況發(fā)生,能夠臨危不懼,處亂不驚。對進出營業(yè)室的人員嚴格按照規(guī)定流程進行審查和登記,正確開啟防

        尾隨門。值班守庫時,值班人員和住社人員各司其職,認真檢查周邊環(huán)境后,防暴系統(tǒng)和心理防線雙重設(shè)防,保持極高的警醒度,晚上不允許任何人進入金庫,從內(nèi)到外根治各類案件的發(fā)生,絕不弄虛作假。

        通過此次自查,我會不斷提高對合規(guī)工作的認識,主動查找工作中的'風險隱患,學(xué)習(xí)各項內(nèi)控和安防的文件精神,絕不弄虛作假,若發(fā)現(xiàn)同事有不合規(guī)的行為,會及時善意提醒,發(fā)現(xiàn)有重大問題,會及時上報,確保日常工作的安全、有效運行和信用社的穩(wěn)健發(fā)展。

        合規(guī)自查報告 篇14

        今年以來,XX市XX區(qū)聯(lián)社堅持“標本兼治、重在治本”的原則,緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié),以制度執(zhí)行年活動為載體,從全面構(gòu)建合規(guī)風險管理體系入手,狠抓“五個到位”,深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,進一步規(guī)范經(jīng)營行為,防范事故案件,有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是:一、高度重視,組織領(lǐng)導(dǎo)到位自年初一開始,聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核,作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容,堅持常抓不懈。

        一是成立了以黨委書記、理事長為組長,紀委書記、監(jiān)事長為副組長,經(jīng)營班子和部室負責人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組,負責整個活動的組織開展和檢查督促,落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。

        二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作實施方案,明確了工作步驟、方法和要求,做到了有的放矢。

        三是實行“一把手”負責制,聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作責任書XXX份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負責人按照分工各司其責,認真履職盡責,率先垂范,以身作則,正人先正己,爭做合規(guī)帶頭人,為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

        二、抓合規(guī)意識教育,培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識,聯(lián)社做了以下工作:

        一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容,重點提高員工對基本制度的熟悉程度,強化“學(xué)法、懂規(guī)、遵紀、守制”意識。

        二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則,年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班X期,參訓(xùn)人員達XXX人,其中一線員工的學(xué)習(xí)面達90%以上,使大家真正認識到“內(nèi)控優(yōu)先,制度先行”的重要性,理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點,主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風險。

        三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等多種形式,認真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。

        同時,結(jié)合案件防控實際,把典型案件警示教育融入活動中,剖析案例,總結(jié)教訓(xùn),標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例,認真分析成因,定期以文件形式予以通報,增強了學(xué)習(xí)的針對性,人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會,進一步加深對制度的理解和再認識。

        四是運用激勵機制,檢驗學(xué)習(xí)效果。10月中旬,采取自下而上層層選拔的方式,各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦XX名員工進行了合規(guī)知識競賽;11月下旬,組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試,考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤,考試及格率達99%。

        三、強化基礎(chǔ)管理,崗位責任制落實到位加強基礎(chǔ)管理,規(guī)范臨柜操作,是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的`永恒主題。年初,針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。

        聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則,根據(jù)用工制度改革方案,綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素,合理確定崗位編制XXX個,撤并低效網(wǎng)點XX個。

        二是面向社會,招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工,委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才XX人,經(jīng)過崗前培訓(xùn),全部充實到一線崗位,一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。

        三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求,設(shè)置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗,制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。

        四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合,重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責,按照“一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求,細化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程,防范違規(guī)操作,切實做到了有章可循。

        四、狠抓制度執(zhí)行,監(jiān)督檢查到位區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了《XX區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實施方案》,對自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標和總體要求進行了明確,在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對照20xx-20xx年各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題,疏理了4個方面16個類型的問題,以文件形式印發(fā)各社,連同XX省銀監(jiān)局《20xx-20xx年對XX省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機構(gòu)自20xx年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題,梳理成條,分類整理,印發(fā)給每一位員工,逐一整改。

        二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務(wù)收支,以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項檢查,重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端,針對發(fā)現(xiàn)的問題,發(fā)出整改通知書XXX份,落實專人限期進行整改。

        三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后,制定了《稽核大隊管理辦法》,實行分組劃片包社,開展“突襲式”的檢查,按照省聯(lián)社提出稽核工作實行“序時稽核,業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求,已完成對XX個網(wǎng)點的序時稽核,并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。同時,加強后續(xù)稽核,強化責任監(jiān)督。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序時稽核后的整改落實情況進行了復(fù)查,確保了稽核工作的嚴肅性。

        四是抓賬務(wù)會審,規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社(儲蓄所)的會計賬務(wù)、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審,獎優(yōu)罰劣,現(xiàn)場督促整改。今年1-10月,全轄信用社共組織會審XX(社)次。

        五是加強責任監(jiān)督。搞好離職、任期經(jīng)濟責任審計今年,我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會調(diào)查等方式,先后對全區(qū)XX個信用社的高管人員離任進行了審計;對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟責任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的XX名員工的離職進行了審計,審計中落實個人及共同違規(guī)責任貸款XXX筆,金額XXXX萬元(其中個人違規(guī)責任貸款XXX筆,金額XXX萬元),被審計人員均書寫承諾,訂立了限期收貸計劃。

        六是抓排查。針對“XXX案件”和貸款本息對賬反映出的問題,5-6月,聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查,排查出經(jīng)常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點人員XX人,仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗,聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控,對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調(diào)整;X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正,有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為,較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式,共開展各種安全檢查XXX社次。同時本著安全堅固、經(jīng)濟實用的原則,對頂山、恩陽等11個機構(gòu)的安全防護設(shè)施進行了更新;新安裝更換報警器X臺、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查,加強了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點管理,有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為,防范案件的發(fā)生。

        五、建立問責機制,責任追究到位我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手,限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工,在內(nèi)部弘揚正氣,杜絕違規(guī)惡習(xí),對違規(guī)失德的人和事,不姑息遷就,不搞下不為例。

        一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制,人人簽訂了事故案件防范責任書,明確了各自的職責和義務(wù)。

        二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度,做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題,在初步核實的基礎(chǔ)上,符合立案標準和條件的,及時予以立案,并迅速上報,不搞瞞案不報。

        三是建立“雙向”問責機制,操作人員與管理人員處理聯(lián)動,經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步,1-10月,受誡勉談話的信用社班子X社次,通報批評的XX社次(含分社、儲蓄所),經(jīng)濟處罰XX人次、罰款金額XX元,待崗X人,免職X人,除名X人,待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”,維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴肅性,保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。

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