2016年上半年反洗錢工作總結(jié)
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2016年上半年反洗錢工作總結(jié)(1)
穗商銀發(fā)字[2010]27號文件，關(guān)于《銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)》的通知，我支行經(jīng)常晨課向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，牢固反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，制定“規(guī)定、兩個(gè)辦法”來規(guī)范和對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而地銀行的監(jiān)管職能，金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。
在本季度我支行能:
一、在開立結(jié)算賬戶時(shí)，把關(guān)，審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問客戶情況，其經(jīng)營范圍開立應(yīng)的科目賬戶;在為客戶辦理存款、結(jié)算等，均按銀行規(guī)定要求其證明文件和資料，核對并登記。
二、開立個(gè)人賬戶，按實(shí)名制的規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的身份證件核對，并登記其身份證件的姓名和號碼開戶操作，未能依法證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對現(xiàn)賬戶清理，按《幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定存款人信息資料庫，符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金，逐級審批的制度，對套現(xiàn)的賬戶不現(xiàn)金支付。我支行每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;結(jié)算賬戶100萬元的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬元的大額支付交易和結(jié)算賬戶與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存。
五、監(jiān)管和控制公款私存。我支行成立專項(xiàng)對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似的帳戶，以我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的`大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等，我支行員工的和觀察，屬于結(jié)算范圍，違反反洗錢規(guī)定。
在本季，我支行短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出或轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模不符的賬戶;資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍不符的賬戶;企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)不符的賬戶;存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其現(xiàn)金收付不符的等可疑支付交易。
今后我支行將把反洗錢工作一項(xiàng)長期的工作來抓，大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的，全員應(yīng)反洗錢意識，必要的反洗錢技能，反洗錢工作的緊迫感、性;反洗錢義務(wù)，預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
2016年上半年反洗錢工作總結(jié)(2)
根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法(人民銀行令[2016]3號)》、《 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定(人民銀行令[2016]1號)》、《 人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法(人民銀行令[2016]2號)》、《XXXXXX市分行反洗錢管理實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)文件精神。我行在開展反洗錢工作，建立起制度完善、機(jī)制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反洗錢工作方面進(jìn)行了大量的工作，并取得了一此成績。為利于下來反洗錢工作順利進(jìn)行�，F(xiàn)就我行20xx年第三季度的反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)。
一、我行反洗錢組織機(jī)構(gòu)的建設(shè)情況。
為了確保反洗錢工作順利進(jìn)行和各項(xiàng)責(zé)任落到實(shí)處，我行建立了反洗錢組織機(jī)構(gòu)，成立了支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長XXX同志任反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)人，總會計(jì)任副組長，各部門、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為小組成員，負(fù)責(zé)對反洗錢工作進(jìn)行指導(dǎo)和檢查;在支行營業(yè)部設(shè)立反洗錢信息員崗位，負(fù)責(zé)對反洗錢工作匯總和報(bào)告;在每一個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備二名反洗錢工作人員，負(fù)責(zé)對反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)控、統(tǒng)計(jì)和上報(bào)。反洗錢工作組每月采用郵件或坐談的形式針對如何認(rèn)真做好反洗錢監(jiān)管工作進(jìn)行學(xué)習(xí)和交流，通過學(xué)習(xí)和工作交流，進(jìn)一步加強(qiáng)了支行反洗錢的監(jiān)管工作。
二、我行反洗錢內(nèi)控管理制度和責(zé)任制建設(shè)及落實(shí)情況。
我行建立了行之有效的反洗錢內(nèi)控管理制度，制訂了反洗錢管理實(shí)施細(xì)則，對每一筆業(yè)務(wù)都進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)控和篩選，認(rèn)真負(fù)責(zé)地做好信息收集工作，保證盡職調(diào)查數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整;此外還建立檢查制度，每月對大額及可疑交易報(bào)告進(jìn)行抽查，確保調(diào)查信息的真實(shí)準(zhǔn)確，嚴(yán)防個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)因責(zé)任心不強(qiáng)而發(fā)生少填、漏填、錯(cuò)填、誤填等。對反洗錢交易漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、不報(bào)的要追究有關(guān)人員責(zé)任。支行通過全行集中、各網(wǎng)點(diǎn)早讀等形式認(rèn)真學(xué)習(xí)中國人民銀行以及總、省行的金融制度，尤其是反洗錢的各種規(guī)定，讓全行員工充分認(rèn)識到反洗錢工作的重要性和必要性，并積極自覺地履行反洗錢內(nèi)控制度，保證反洗錢規(guī)定的全面執(zhí)行。
三、向人民銀行和國家外匯管理部門報(bào)送可疑交易情況。
支行的反洗錢崗位對網(wǎng)點(diǎn)反洗錢人員報(bào)告上來的可疑交易進(jìn)行匯總并上報(bào)人民銀行及分行反洗錢部門。今年第三季度我行上報(bào)人行及分行反洗錢部門可疑交易共315戶，3699筆，可疑交易金額82454.72萬元，其中對公帳戶70戶，1169筆,金額35545.75萬元;個(gè)人帳戶245戶,2530筆,金額46908.97萬元。從今年第三季度上報(bào)可疑交易情況來看，我行的人民幣可疑交易類型主要為“短期內(nèi)累計(jì)一百萬元以上的現(xiàn)金收付”、“集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出”、“相同收付人之間頻繁發(fā)生資金往來”，發(fā)生可疑交易的原因是由于某些行業(yè)資金收付數(shù)量及往來次數(shù)較多。但據(jù)我行掌握的客戶信息以及對客戶資金來源、用途的追蹤情況判斷，這些可疑交易應(yīng)屬一般的資金往來，非洗錢行為。
四、客戶盡職調(diào)查、帳戶資料和交易記錄保存等情況。
客戶的帳戶資料和交易記錄由網(wǎng)點(diǎn)反洗錢人員進(jìn)行記錄和保存，并對可疑交易的客戶進(jìn)行跟進(jìn)和盡職調(diào)查，弄清客戶身份等信息以及客戶資金來源、用途的合法性。
五、反洗錢培訓(xùn)情況。
支行成立反洗錢培訓(xùn)工作的領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長XXX同志任組長，成員包括綜合部、營業(yè)部、業(yè)務(wù)部、科技部門人員，具體的培訓(xùn)工作由支行負(fù)責(zé)，制定培訓(xùn)計(jì)劃，針對不同對象提供分層次的反洗錢培訓(xùn)。定期組織成員通過授課、討論及錄像的形式進(jìn)行培訓(xùn)，并打印反洗錢資料發(fā)送給各培訓(xùn)成員，學(xué)習(xí)內(nèi)容圍繞《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》三項(xiàng)法規(guī)及工行總、省、行制定《關(guān)于做好反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)后續(xù)版本投產(chǎn)工作的通知》、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反先錢工作的通知》、《XXXX反洗錢工作崗位職責(zé)及崗位考核試行辦法》、《關(guān)于中國農(nóng)業(yè)銀行新昌支行違反反洗錢規(guī)定事件的通報(bào)》。
六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監(jiān)管部門抽查、處罰情況。
支行對每季度所發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，分行每月對支行的反洗錢業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)檢查，實(shí)行多方面的監(jiān)督。至目前為止，經(jīng)支行自查、分行和人民銀行檢查未發(fā)現(xiàn)有對洗錢行為瞞報(bào)的情況。
七、依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動情況。
在有關(guān)手續(xù)齊備的情況下，積極配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動，堅(jiān)決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。
八、執(zhí)行反洗錢保密義務(wù)情況。
全行員工根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，嚴(yán)格執(zhí)行保密義務(wù)，除了向有關(guān)部門報(bào)告外，無將反洗錢報(bào)告信息泄露給客戶或其他人現(xiàn)象。
九、 我行反洗錢存在問題、整改的措施及今后反洗錢工作安排。
支行個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)對大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚，有些可疑資金交易在支行經(jīng)過統(tǒng)計(jì)、篩選各網(wǎng)點(diǎn)每月上報(bào)的大額交易數(shù)據(jù)后，發(fā)現(xiàn)可疑資金交易才上報(bào)，造成可疑資金交易出現(xiàn)遲報(bào)的現(xiàn)象。
采取措施:通過發(fā)郵件組織各網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢的有關(guān)規(guī)定，并要求各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢崗位人員認(rèn)真履行職責(zé)，防止因責(zé)任心不強(qiáng)而發(fā)生遲報(bào)、漏報(bào)等現(xiàn)象。切實(shí)做好反洗錢的各項(xiàng)工作， 防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定 。在下來工作中，加強(qiáng)對反洗錢業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)對反洗錢工作的檢查和監(jiān)督。
十、做好反洗錢工作對防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定具有重要的現(xiàn)實(shí)意義，反洗錢工作作為一項(xiàng)長期而艱巨的任務(wù)，我行將嚴(yán)格按照人民銀行的有關(guān)要求，在全行范圍內(nèi)認(rèn)真貫徹執(zhí)行，確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行和國家資金安全。
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